- 대시보드
- 발생주의 월결산
- 관리손익
- 예산 대비 실적(사업계획이 있을 때)
- 확정 보고
- 자금 리포트
- 상시 재무 자문
샘플 대시보드 · 가상 회사 예시
세금핏재무 대시보드샘플포장유통 주식회사 · 기준일 2026-10-16
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샘플 · 가상 회사 샘플포장유통 주식회사
가용자금
10/15(목) 마지막 거래 기준
545,355,983원
▲ 40,047,352원(7.9%) 9월 말 대비
- 샘플은행 운영 계좌272,740,265원
- 샘플은행 여유 자금 계좌150,816,830원
- 가상은행 급여 계좌2,000,000원
- 샘플은행 세금 적립 계좌21,963,388원
- 샘플은행 외화 예금 계좌97,835,500원
현금흐름
지난 6개월 · 통장 기준(외화 예금 원화 환산 포함) · 앞으로 3개월은 자금 전망 기본안
10/15(목)
입금 29,648,850원 (2건)
출금 16,727,239원 (5건)
- 박성오 한국공인회계사(KICPA)
- (전) 삼정KPMG 회계법인 감사·내부회계·회계자문(PA)
- 세무대리인을 바꾸지 않고도 시작할 수 있습니다
대표가 재무까지 맡는 회사에서는 이런 일이 흔합니다
- 큰 입출금이 있었는지 아침마다 은행 계좌를 직접 조회합니다.
- 월별 손익은 연말 결산이 끝나야 알게 됩니다.
- 부가세 납부 기한이 다가와서야 통장 잔액이 충분한지 확인합니다.
- 연초에 세운 사업계획과 실적의 차이를 따로 보지 않습니다.
- 채용이나 설비 투자를 앞두고 자금 계획을 같이 볼 사람이 없습니다.
월 구독료에 아래 업무가 모두 들어 있습니다
영업일 아침
- 대시보드현금 현황과 자금일보를 갱신합니다.
매달 마감
- 발생주의 월결산미지급비용·감가상각 같은 결산정리를 거쳐 월 재무제표를 작성합니다.
- 관리손익항목별 손익을 전월·전년 동월과 비교합니다.
- 예산 대비 실적사업계획이 있으면 월 예산과 실적의 차이를 분석합니다.
매달 15일 전후
- 확정 보고손익·재무상태의 변동과 자금 수지를 정리합니다.
앞으로 6개월
- 자금 리포트최근 입출금 월평균에 부가세 신고 일정을 반영해 월말 현금을 전망합니다.
필요할 때
- 상시 재무 자문채용·설비 투자·자금 계획 같은 재무 질문에 답변합니다.
월결산부터 자금일보, 확정 보고까지 맡기세요
영업일 아침
어제까지의 입금·출금과 계좌 잔액을
담은 자금일보가 도착합니다대시보드를 열지 않아도 잔액과 큰 입출금은 카카오톡이나 메일로 받아 보실 수 있습니다.
샘플 대시보드 자금일보의 원화 계좌 합계 표(전일 잔액·입금·출금·당일 잔액)와 메일·메시지로 보내는 요약의 첫 묶음(마감 잔액·입금·출금), 넓은 화면에서는 입금 내역 두 줄자금일보2026. 10. 16.(금)1. 계좌별 잔액원화 계좌 합계 전일 잔액 434,598,872 입금 29,648,850 출금 16,727,239 당일 잔액 447,520,483 2. 입금 내역전자부품 D사 14,208,700 반찬 제조 R사 15,440,150 메일·메시지로 보내는 요약
[샘플포장유통] 10/16(금) 자금일보10/15(목) 마감 잔액 447,520,483원입금 29,648,850원, 반찬 제조 R사 외 1건출금 16,727,239원, 라벨 Y사 외 4건확인 요청
대표님은 사업에 집중하세요
물어볼 일은 대시보드에 모아 둡니다샘플 대시보드 확인 요청 화면의 화장품 C사 9월 납품 단가 차이 요청(답변 대기·우선)과 권고안, 아직 고르지 않은 답 선택지 둘, 그 아래 다음 요청, 메뉴의 답변 대기 3건 표시홈보고자금손익재무제표거래확인 요청3월마감확인 요청화장품 C사 9월 납품 단가 차이답변 기한 10/20(화) · 요청 대상 대표이사 · 관련 월 26.09화장품 C사에 9월 납품분 차액을 청구할지 정해 주세요.
권고안9월분 차액 청구(계약서 단가 기준)
9월분 차액을 수정세금계산서로 청구차액은 받지 않고 10월 납품분부터 새 단가9월 말 재고 실사 차이답변 기한 10/21(수) · 요청 대상 물류팀장 · 관련 월 26.09자금 전망
앞으로 여섯 달 중
현금이 가장 적은 달을 미리 확인합니다샘플 대시보드 월말 현금 전망 차트의 지난 석 달 통장 월말 잔액 선, 현재 통장에서 갈라지는 기본안·보수안, 회색 점선으로 그린 최소 보유 현금, 기본안의 전망 기간 최저 현금, 보수안이 최소 보유 현금보다 적다는 경고 문장월말 현금 전망26.07~27.03 · 지난 3개월은 통장 월말 잔액, 26.10부터는 월말 예상 잔액전망 기간 최저 현금481,431,674원기본안(26.12) · 보수안 230,265,493원(27.03)전망 기간 최저 현금481,431,674원기본안(26.12) · 보수안 230,265,493원(27.03)보수안(매출 10% 감소, 1개월 늦게 회수)
최소 보유 현금 300,000,000원
보수안 26.12~27.03 최소 보유 현금 300,000,000원보다 적음
- 가결산 표시가 붙은 샘플 대시보드 9월 월간 보고서의 주요 지표 표(매출액·매출총이익·영업이익·영업이익률·월말 현금의 9월·8월·전월 대비)와 이달 의견 첫 문단2026년 9월 월간 보고서가결산1. 주요 지표
구분 9월 8월 전월 대비 매출액 234,480 217,074 ▲17,406 매출총이익 72,021 66,589 ▲5,432 영업이익 17,060 11,855 ▲5,205 영업이익률 7.3% 5.5% ▲1.8%p 월말 현금 505,309 474,650 ▲30,659 2. 이달 의견
9월 영업이익은 1,706만원으로 계획과 같았습니다.
매출은 계획보다 0.6% 많았습니다. 다만 매출원가율이 0.2%p 높아 늘어난 매출만큼 이익이 늘지는 않았습니다.
* 가상 회사 샘플포장유통 주식회사로 만든 예시 화면입니다.
진행 절차
첫 미팅
회사 현황과 재무 고민, 매달 보고받고 싶은 내용을 듣습니다.
자료 확인
비밀유지 계약서를 주고받은 뒤 최근 재무제표와 통장 내역을 봅니다.
계약
맡길 범위와 확정 보고일, 월 구독료를 정해 계약을 맺습니다.
2개월 시범 운영
계좌·카드·홈택스를 연결하고 첫 결산을 시작합니다.
재무 직원 채용과 비교
| 항목 | 세금핏 CFO 아웃소싱 | 재무 직원 채용 | 대표가 직접 |
|---|---|---|---|
| 발생주의 월결산 | 매달, 회계사 작성 | 직원 경력에 따라 | 입출금 기준이 되기 쉬움 |
| 관리손익·예산 대비 실적 | 매달 | 대개 양식 마련부터 시작 | 따로 작성 필요 |
| 6개월 자금 전망 | 대시보드에서 매달 | 직원 경력에 따라 | 따로 계산 필요 |
| 시작까지 | 계약 뒤 첫 결산 달 | 채용과 적응 기간 | 바로 |
비용 안내
기본 업무에 투자사 월 보고, IR 자료, 이사회 자료, 자금조달 전략, 외부감사·실사 때 회사 쪽 자료 준비, ERP·결재 흐름 정리를 더합니다.
자주 묻는 질문
다른 질문은 카카오톡 문의로 남겨 주세요
기존 세무대리인과 계속 일할 수 있나요?
네. 세금핏은 월결산과 경영보고를 맡습니다. 기장·세무 신고·세무조정과 세금 문의는 지금처럼 세무대리인이 담당합니다.
매달 자료를 따로 보내야 하나요?
계좌·카드·홈택스를 연결해 두면 통장·카드 내역과 전자세금계산서는 따로 보내실 일이 없습니다.
회사 계좌 이체도 대신하나요?
네. 이체를 맡기시면 회사 기업뱅킹에 세금핏을 사용자로 등록해 두시고, 대표님이 승인하신 건을 그 사용자로 이체합니다. 이체 한도는 회사가 은행에서 정하고, 대표님이 쓰시는 OTP는 받지 않습니다.
이체 방법과 기록은 자료 취급 원칙에 표로 적어 두었습니다.