월말 자료와 보고서

사업자 월간 대시보드

가상 온라인 판매 법인의 판매대금과 정산 입금액을 맞춰봅니다. 월말 잔액과 다음 달 입출금 일정을 보고, 확인할 자료를 정리한 보고서 예시입니다.

가상 사례 · 온라인 판매 법인 · 2026년 8월

8월 말 자금·정산 보고서

회사·자료·금액은 설명을 위해 만든 예시이며 실제 고객 사례가 아닙니다.

대표에게 남기는 8월 말 보고

2026. 8. 31. 기준

추가 입금이 없을 때, 9월 3일 부족액

70만 원

거래처 지급일이 정산 입금일보다 하루 빠릅니다.

통장 잔액 8월 31일: 650만 원
먼저 지급할 거래처 대금 9월 3일 지급 예정: 720만 원
아직 입금되지 않은 정산금 9월 4일 입금 예정: 476만 원

아직 들어오지 않은 정산금까지 현재 잔액에 더하면 이 시차가 보이지 않습니다.

먼저 확인할 일 거래처 지급일을 조정할 수 있는지, 지급일 전에 들어올 다른 금액이 있는지 확인합니다. 일정 변경이 확인되기 전까지는 현재 지급일을 기준으로 준비합니다.

숫자를 대조한 과정

630만 원이 모두 미입금은 아닙니다

환불 반영 판매대금과 통장 입금액의 차이를 정산명세서와 맞췄습니다. 차이 중 154만 원은 차감된 수수료이고, 나머지 476만 원은 다음 달 입금 예정액입니다.

판매대금·환불·수수료는 부가세를 포함한 결제·정산 금액입니다. 장부상 매출이나 이익과 구분해 읽어주세요.

판매대금에서 입금까지
항목	금액
환불 전 판매대금	3,300만 원
환불	-220만 원
환불 반영 판매대금	3,080만 원
정산 수수료 차감	-154만 원
차감 후 받을 정산금	2,926만 원
8월에 입금된 정산금	-2,450만 원
8월 말 아직 입금되지 않은 정산금	476만 원

대조에 쓴 자료

아래는 보고서에 쓴 숫자를 찾기 쉽도록 항목을 줄인 가상 자료입니다. 실제 플랫폼이나 은행 서식이 아니며, A1·B1 같은 표시는 대조한 항목을 가리킵니다.

판매 목록과 정산명세서 대조차이 630만 원 중 수수료와 미입금을 나눈 과정

A · 8월 판매·환불 목록같은 8월 주문 묶음의 결제·환불 합계
자료 항목	기재 내용
A1환불 전 판매대금	3,300만 원
A2같은 주문의 환불 차감	-220만 원
A3환불 반영 판매대금	3,080만 원

B · 8월 정산명세서A와 같은 주문 묶음의 정산 내역
자료 항목	기재 내용
B1정산 대상 판매대금	3,080만 원
B2수수료 차감	-154만 원
B3차감 후 받을 정산금	2,926만 원
B48월 지급 완료	2,450만 원
B5다음 정산 예정	476만 원9월 4일 입금 예정

A3 ↔ B1 · 먼저 같은 주문인지 맞췄습니다.환불을 뺀 3,080만 원이 정산 대상 판매대금과 같습니다. 금액이 같아도 다른 달 주문이 섞였을 수 있으므로, 이 예시에서는 주문 묶음과 환불 반영 범위까지 맞췄습니다.

B2 · B5 · 차감된 돈과 앞으로 받을 돈을 구분했습니다.수수료 154만 원은 정산에서 이미 뺀 금액입니다. 이 돈을 미입금으로 잡으면 받을 금액이 부풀려집니다. 수수료 차감 후 정산금 2,926만 원에서 지급 완료액 2,450만 원을 뺀 476만 원만 다음 입금 예정액으로 남겼습니다.

통장 내역과 다음 지급일 대조정산금이 남아 있어도 9월 3일에 70만 원이 부족한 이유

C · 8월 통장 거래내역8월 입출금을 항목별로 묶은 요약
자료 항목	기재 내용
C1월초 잔액	800만 원
C2정산 입금 합계	2,450만 원
C3거래처 지급 합계	-1,700만 원
C4급여·임차료 등 지급 합계	-900만 원
C5월말 잔액	650만 원8월 31일

D · 다음 지급일 목록8월 31일에 확인한 지급 예정 내역
자료 항목	기재 내용
D1다음 거래처 지급일	9월 3일
D2지급 예정 대금	720만 원

B4 ↔ C2 · 지급 완료 표시를 통장 입금과 맞췄습니다.정산명세서의 2,450만 원이 통장 입금 합계와 같습니다. 명세서에 지급 완료라고 적혀 있어도 통장에 들어왔는지 따로 확인합니다. 이 예시에서는 두 자료를 맞춘 금액만 8월 입금에 넣었습니다.

C5 ↔ D2 · 쓸 수 있는 잔액과 먼저 나갈 돈을 비교했습니다.통장 내역을 합산한 월말 잔액은 650만 원입니다. 9월 3일 지급액 720만 원보다 70만 원이 적습니다. B5의 476만 원은 하루 뒤인 9월 4일 입금 예정이므로, 그 전에 다른 입금이 없다면 지급일을 조정하거나 부족액을 준비해야 합니다.

가정과 계산 내역 보기

이 예시는 2026년 8월 한 달을 기준으로 만들었습니다. 이후 날짜는 월말에 확인한 입금·지급 예정일입니다.

전월에서 넘어온 미정산금, 별도 보류금·광고비 차감·추가 환불은 없는 예시입니다.
환불 220만 원은 플랫폼 정산에서 차감했으며, 회사 통장에서 별도로 지급한 환불은 없습니다.
월초 잔액 800만 원에 정산 입금 2,450만 원을 더하고, 거래처 지급 1,700만 원과 급여·임차료 등 지급 900만 원을 빼면 월말 잔액은 650만 원입니다. 이 목록 밖의 통장 입출금은 없다고 가정했습니다.
다음 지급액 720만 원에서 월말 잔액 650만 원을 빼면 부족액은 70만 원입니다. 9월 4일 정산금이 들어오기 전까지 추가 입금이나 다른 출금은 없다고 가정했습니다.
9월 4일은 가상 정산명세서의 입금 예정일입니다. 입금 여부는 해당 날짜의 통장 내역을 확인해야 하므로 이 보고서에서는 미리 입금 처리하지 않았습니다.
재고·매출원가·세금·전체 채권과 채무를 계산한 사례는 아닙니다. 수수료도 예시 자료에 적힌 금액이며 특정 플랫폼의 요율을 제시하지 않습니다.

내 자료에서 확인할 차이를 적어두세요

판매 목록과 통장 금액이 다르다면 정산명세서의 차감 항목과 다음 입금일을 함께 적어두세요. 아직 받지 못한 자료와 다시 확인할 날짜는 월말 증빙 마감표의 메모에 남길 수 있습니다.

월말 증빙 마감표에 기록하기 월마감에서 확인할 항목 보기

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